Marketingmaterial. Nur für professionelle Anleger.

Neue Kunden zu gewinnen ist eine Herausforderung – denn deutsche Anleger erwarten Sicherheit, Flexibilität und Rendite zugleich. Die gute Nachricht: Der Mediolanum Life Plan liefert als fondsgebundene Lebensversicherung mit Einmalbeitrag Erträge, ist individuell anpassbar, kann Marktschwankungen zum Vorteil nutzen – und Anlegern so einen Teil der Sorge nehmen. 

Deutsche Anleger wünschen sich Sicherheit, Flexibilität, Rendite – und das alles am besten, ohne aus Sorge vor Börsen-Crashs um den Schlaf gebracht zu werden. Diese Suche nach der sprichwörtlichen Eierlegenden Wollmilchsau macht die Neukundengewinnung für Finanzberater zur Herausforderung. Hier setzt der Mediolanum Life Plan an: Seine KI-unterstützte Anlagestrategie, Steuervorteile und hohe Flexibilität helfen dabei, die Kunden vom Produkt zu überzeugen. Ein zusätzlicher Pluspunkt: Er spart Ihnen als Berater Zeit und schafft Kapazitäten, um Ihren Kundenstamm zu vergrößern. 

Die fünf Vorteile des Mediolanum Life Plan, mit denen Sie potenzielle Kunden überzeugen können:

1. Der Mediolanum Life Plan überzeugt auch risikobewusste Anleger
   Sicherheit ist für deutsche Anleger ein entscheidendes Kriterium. Mit dem Mediolanum Life Plan können Ihre Kunden möglichen Börsenturbulenzen oder dem Weltgeschehen entspannter entgegensehen und müssen sich auch über das perfekte Market Timing keine Gedanken machen. Denn die KI-basierte Intelligent Investment Strategy (IIS) investiert die Versicherungsprämie schrittweise über einen vorab festgelegten Zeitraum: Fallen die Kurse, löst das System automatisch ein Kaufsignal aus. Bei steigenden Kursen verkauft es dagegen automatisch, um den Wertzuwachs im Markt auszunutzen. Das Geld wird dann bis zur nächsten Kaufgelegenheit in sichereren geldmarktnahen Fonds angelegt. So nutzt der Life Plan gezielt den Cost-Average-Effekt und profitiert von Marktschwankungen.
   
   
2. Mit dem Mediolanum Life Plan investieren Ihre Kunden wie die Profis
   Lange Zeit galt: Die besten Anlagechancen stehen nur professionellen Investoren mit hohen Anlagesummen offen. Das stimmt jedoch nur noch bedingt, denn der Mediolanum Life Plan bündelt das Vermögen von Einzelinvestoren und öffnet Privatanlegern den Zugang zu renommierten globalen Asset Managern und spezialisierten Boutiquen. Diese Experten managen drei exklusive Mediolanum Fonds mit jeweils einer spezifischen Anlagestrategie und Risikoprofil. Anleger können ihr Investment frei über die drei Fonds verteilen und sich so ihr ganz persönliches Portfolio zusammenstellen. Viele dieser Strategien wären für einzelne Anleger normalerweise nicht verfügbar, zum Beispiel aufgrund hoher Mindestanlagesummen. Mit dem Mediolanum Life Plan ist das jedoch keine Hürde mehr.
   
   
3. Der Mediolanum Life Plan bietet Flexibilität und Liquidität in allen Lebenslagen
   Viele Deutsche legen Geld nicht nur für den Ruhestand zurück, sondern auch für größere Anschaffungen oder die Ausbildung der Kinder. Bei Bedarf flexibel auf ihr Vermögen zugreifen zu können, ist deshalb ein wichtiges Kriterium. Der Mediolanum Life Plan ist zwar eine fondsgebundene Versicherung mit Einmalbeitrag. Trotzdem erlaubt das Versicherungsprodukt Ihren Kunden die volle Kontrolle über ihre Geldanlage: Auszahlungen sind unkompliziert möglich, und auch zusätzliche Einzahlungen können getätigt werden. Als Whole-Life-Tarif, also als lebenslange Versicherung mit flexibler Kapitalanlage, kann auch ein unerwarteter Geldsegen in Form einer Schenkung, eines Erbes oder einer Abfindung in den Mediolanum Life Plan investiert werden.
   
   
4. Mit dem Mediolanum Life Plan reduzieren Ihre Kunden ihre Steuerlast
   Die Steuerlast auf Kapitalerträge belastet den Vermögensaufbau erheblich. Als fondsgebundene Lebensversicherung bietet der Mediolanum Life Plan den Anlegern Steuervorteile: Wenn die Laufzeit der Fondspolice mindestens 12 Jahre beträgt, die Todesfallleistung von 110 Prozent des Vertragswerts gewählt wurde und der Anleger bei Auszahlung das Mindestalter von 62 Jahren erreicht hat, ist die eine Hälfte der Erträge steuerfrei. Nur auf die zweite Hälfte fällt eine Steuer in Höhe des persönlichen Einkommenssteuersatzes an.
   
   
5. Der Mediolanum Life Plan entlastet Sie als Berater und schafft Kapazitäten für einen größeren Kundenstamm
   Persönliche Beratung ist zeitintensiv – neben Finanzfragen geht es nämlich oft auch um emotionale Unterstützung. Der Mediolanum Life Plan erleichtert Ihre Arbeit: Ein Rechentool hilft, Anlageszenarien zu simulieren und Ihren Kunden die Vorteile der Intelligent Investment Strategy überzeugend auf einen Blick zu demonstrieren.
   Ein weiteres Plus: Dank der Intelligent Investment Strategy müssen Sie die Portfolios Ihrer Kunden nicht monitoren und bei jeder Marktschwankung in individueller Absprache anpassen. Hinzu kommt: Vor allem wenn die Märkte abstürzen, wird es für Berater hektisch, auf einmal suchen alle Kunden gleichzeitig Rat. Mit dem Life Plan werden die Kunden dagegen von Anfang an begleitet und wissen, dass Markteinbrüche auch Gelegenheiten darstellen – und dass die Intelligent Investment Strategy automatisch günstige Einkaufschancen für sie nutzt. So wird der Betreuungsaufwand pro Kunde deutlich reduziert und Sie haben freie Kapazitäten für den Ausbau Ihres Kundenstamms.

Dieses Material ist für Privatanleger nicht zugänglich.
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