Marketingmaterial. Nur für professionelle Anleger.
Noch flexibler in jeder Lebenslage: Mediolanum Life Plan 2.0 bietet zwei neue Tarif-Optionen
4. Februar 2025
Eine Geldanlage, die sich an das Leben anpasst und so individuell ist, wie der Kunde selbst: Der Mediolanum Life Plan 2.0 bietet Anlegern deshalb die volle Kontrolle über ihre Geldanlage, sodass sie jederzeit flexibel reagieren können.
Als erfahrener Finanzberater wissen Sie, dass das Leben Ihrer Kunden nicht immer planbar verläuft. Die Erwerbs- und Lebensbiografien der Deutschen sind in den letzten Jahren weniger geradlinig und dafür vielfältiger geworden. Zeitgemäße Altersvorsorgeprodukte berücksichtigen diesen Wandel, indem sie Anlegern eine möglichst individuelle Gestaltung ihrer Finanzen ermöglichen.
Als fondsgebundene Versicherung mit Einmalbeitrag bietet der Mediolanum Life Plan 2.0 Ihren Kunden jederzeit die volle Flexibilität bei ihrer Geldanlage. Anleger können sich zum Beispiel zwischen drei verschiedenen Aktienfonds entscheiden und zudem für ihre Prämie einen Umschichtungszeitraum von 36, 48 oder 60 Monaten frei wählen.
Eine unerwartete Schenkung, ein plötzliches Erbe oder eine Abfindung vom Arbeitgeber, die in die Altersvorsorge fließen sollen? Kein Problem: Der Mediolanum Life Plan ist ein Whole-Life-Plan mit zwei möglichen Tarifen – und Anleger können jederzeit weiter einzahlen. Sollte die Lebenssituation es erfordern, können Ihre Kunden außerdem unkompliziert Auszahlungen vornehmen[1].
Um den finanziellen Zielen Ihrer Kunden noch besser gerecht zu werden, haben wir nun die Kostenstruktur des Life Plans aktualisiert. Dieser bietet für maximale Flexibilität die folgenden zwei Tarife zur Auswahl:
Tarif 1: Die beste Wahl für Anleger mit langem Investmenthorizont, die ihre langfristigen Kosten minimieren wollen. Die Erstzeichnungsgebühren betragen 5 Prozent der einmaligen Versicherungsprämie und späterer Sonderzahlungen und die Vertriebsprovision beläuft sich auf nur 0,2 Prozent pro Jahr.
Tarif 2: Günstig für Anleger, die auf einen Schlag große Summen investieren, einen kürzeren Anlagehorizont haben oder eine vorzeitige Kündigung nicht ausschließen. Hier betragen die Anfangsgebühren einmalig nur 2,5 Prozent und die Vertriebsprovision 0,5 Prozent pro Jahr.
[1] Auszahlungen sind gebührenpflichtig
Langfristig denken zahlt sich aus: Schon ab dem sechsten Jahr zahlt Mediolanum einen Treuebonus
Der Mediolanum Life Plan gehört als private Vorsorge zur Säule 3 der Altersvorsorge. Es gibt also keine staatliche Förderung. Um in den Genuss von Steuervorteilen zu kommen, sollte die Laufzeit deshalb am besten mindestens zwölf Jahre betragen und bei Auszahlung ein Mindestendalter von 62 Jahren angestrebt werden.
Ein weiterer Vorteil langfristiger Geldanlage mit dem LifePlan: Ab dem sechsten Jahr profitieren Ihre Kunden vom Mediolanum Treuebonus. Auf den geleisteten Einmalbeitrag sowie auf jede Sondereinzahlung erhält der Kunde wir einen jährlichen Bonus von 0,5 Prozent.
Haftungsausschluss
Mediolanum International Life dac (im Folgenden „MIL“), Registrierungsnummer: 255456, eingetragener Sitz: 4th floor, The Exchange, George's Dock, I.F.S.C., Dublin 1, D01 P2V6. Mediolanum International Life dac wird von der Central Bank of Ireland als Versicherungsunternehmen beaufsichtigt, das gemäß den Versicherungs- und Rückversicherungsverordnungen der Europäischen Union von 2015 zur Ausübung des Lebensversicherungsgeschäfts auf der Grundlage der Niederlassungsfreiheit in Spanien, Deutschland und Italien zugelassen ist. Die Vervielfältigung oder Weitergabe dieses Materials, ganz oder teilweise, bedarf der vorherigen schriftlichen Genehmigung von MIL.
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