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Performance Update 2024: Mediolanum Life Plan überzeugt mit 24 Prozent Rendite
31. Januar 2025
Mit der fondsgebunden Lebensversicherung Mediolanum Life Plan kamen Anleger ihren Vermögenszielen und einem sorgenfreien Ruhestand auch 2024 wieder einen entscheidenden Schritt näher.
Tech-Crash, Allzeithochs, Börsenbeben in Japan, Trump-Rally und Kryptohype – 2024 war wieder ein aufregendes Aktienjahr. Mit dem Mediolanum Life Plan sind Turbulenzen allerdings kein Grund für schlaflose Nächte. Im Gegenteil: die im Mediolanum Life Plan hinterlegte Intelligent Investment Strategy (IIS) nutzt Marktschwankungen und Kurseinbrüche gezielt als günstige Einstiegszeitpunkte. Und bringt so den entscheidenden Schub für den langfristigen Vermögensaufbau.
Das Ergebnis für 2024 kann sich dementsprechend sehen lassen. Die Intelligent Investment Strategy erzielte für Investoren des Mediolanum Life Plan eine Rendite von 23,97 Prozent seit 2022 bei einer unterdurchschnittlichen Volatilität von 5,73 Prozent. Zum Vergleich: Ohne Intelligent Investment Strategy hätte die Volatilität 10,52 Prozent betragen.
Die Vortelie der IIS gegenüber einer einmaligen Investition
*Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Wert Ihrer Anlage kann steigen oder fallen, und Sie erhalten möglicherweise weniger zurück als Sie investiert haben. Die Märkte können sich in der Zukunft anders entwickeln. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Produkts lesen.
Die Grafik dient nur zu Demonstrationszwecken und zeigt eine simulierte Investition von 100.000 € in ein Musterportfolio der dem Mediolanum Life Plan zugrunde liegenden Fonds vom 1. Januar 2022 bis zum 1. Januar 2025. Die zugrunde liegenden Fonds sind wie folgt aufgeteilt: 40% Global Perspective, 30% Global Discovery, 30% Global Thematic Focus. Der maximale Drawdown (Max Drawdown) ist ein Maß für den größten Kursrückgang eines Fonds von einem Höchststand zu einem Tiefststand. Die Volatilität bezieht sich auf das Ausmaß, in dem der Nettoinventarwert eines Fonds schwankt. Die Grafik berücksichtigt die BVI-Methode, und die Wertentwicklung ist abzüglich der Fondskosten. Die Versicherungskosten von ca. 0,8 % pro Jahr sind noch zu berücksichtigen.
Die Intelligent Investment Strategy investiert die Versicherungsprämie nicht auf einen Schlag, sondern schrittweise über einen vorab festgelegten Zeitraum. So nutzt sie gezielt den Cost-Average-Effekt und profitiert von der Volatilität der Märkte. Fallen die Kurse, löst das System der Intelligent Investment Strategy Kaufsignale aus. Bei steigenden Kursen verkauft es dagegen automatisch, um Gewinne mitzunehmen und bis zur nächsten Kaufgelegenheit in geldmarktnahen Fonds zu sichern.[1]
[1] Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Erträge.
Unsicherheiten entspannt entgegensehen
Für Sie als Berater entfällt damit die Notwendigkeit, die Portfolios Ihrer Kunden kontinuierlich zu monitoren und bei jeder Marktschwankungen mit viel Abspracheaufwand anzupassen. Ihre Kunden wiederum profitieren von den Funktionen der streng regelbasierten Intelligent Investment Strategy.
Auch wenn das Jahr 2025 einige Unsicherheiten bereithält – vom Regierungswechsel im Weißen Haus über den Nahostkonflikt bis zum anhaltenden Krieg in der Ukraine: Investoren können sich darauf verlassen, dass die Intelligent Investment Strategy Marktturbulenzen durch mögliche Krisen sowie das Wirtschafts- und Weltgeschehen für den Einstieg nutzt.
Haftungsausschluss
Mediolanum International Life dac (im Folgenden „MIL“), Registrierungsnummer: 255456, eingetragener Sitz: 4th floor, The Exchange, George's Dock, I.F.S.C., Dublin 1, D01 P2V6. Mediolanum International Life dac wird von der Central Bank of Ireland als Versicherungsunternehmen beaufsichtigt, das gemäß den Versicherungs- und Rückversicherungsverordnungen der Europäischen Union von 2015 zur Ausübung des Lebensversicherungsgeschäfts auf der Grundlage der Niederlassungsfreiheit in Spanien, Deutschland und Italien zugelassen ist. Die Vervielfältigung oder Weitergabe dieses Materials, ganz oder teilweise, bedarf der vorherigen schriftlichen Genehmigung von MIL.
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Weder die Erfahrungen der Vergangenheit noch die gegenwärtige Situation sind notwendigerweise genaue Anhaltspunkte für die Zukunft. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden, wie dem Risiko möglicher Zahlungsverzögerungen und dem Risiko von Einkommens- oder Kapitalverlusten. Der Wert von Anlagen kann sowohl nach oben als auch nach unten schwanken. Die Anleger erhalten möglicherweise nicht die ursprünglich investierten Beträge zurück und können von Schwankungen der Zinssätze, Wechselkurse, allgemeinen Marktbedingungen, politischen, sozialen und wirtschaftlichen Ereignissen und anderen Variablen betroffen sein.
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